Tout ce que vous devez savoir pour investir dans DeFi

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Selon Footprint Analytics, DeFi a un TVL de 274,4 milliards de dollars au 23 novembre 2021, alors qu’il n’était que de 13 milliards de dollars il y a un an.

Analyse de l'empreinte : DeFi TVL sur tous les réseaux a été multiplié par 20 au cours de la dernière année
Analyse de l’empreinte : DeFi TVL sur tous les réseaux a été multiplié par 20 au cours de la dernière année

Le développement et la croissance rapides de DeFi ont encouragé tous ceux qui sont impliqués dans l’espace blockchain, résultant en un grand nombre d’institutions d’investissement. À la date de mise sous presse, le montant du financement accumulé depuis 2021 s’élève à 24,8 milliards de dollars, contre 3,4 milliards de dollars en 2020, soit une augmentation de 626 %.

Analyse de l'empreinte : tendance du montant du financement mensuel en 2021
Analyse de l’empreinte : tendance du montant du financement mensuel en 2021

Alors, quelle est cette bête puissante connue sous le nom de DeFi ?

Qu’est-ce que DeFi ?

DeFi est l’acronyme de Decentralized Finance, également connu sous le nom d’Open Finance. Avec le développement rapide de la blockchain, ses scénarios d’application s’enrichissent, parmi lesquels la finance est l’industrie la plus prometteuse. Il fait en fait référence au protocole décentralisé utilisé pour construire un système financier ouvert, visant à permettre à n’importe qui dans le monde de participer quels que soient le moment et le lieu.

CeFi contre DeFi

En bref, DeFI consiste à dupliquer la finance traditionnelle dans le réseau blockchain. Différente de la finance traditionnelle, elle réalise la décentralisation via la blockchain et utilise des contrats intelligents pour remplacer les institutions privilégiées de la finance traditionnelle, où les utilisateurs peuvent profiter de services financiers à moindre coût et avec une plus grande efficacité. Comme indiqué ci-dessous, toutes sortes de services de finance ouverte peuvent être trouvés dans la finance traditionnelle.

Finance traditionnelle vs Open Finance
Finance traditionnelle vs Open Finance

DeFi fait partie intégrante du vaste monde de la cryptographie, fournissant de nombreux services financiers traditionnels similaires au monde financier traditionnel d’une manière contrôlée par les masses plutôt que par une entité centralisée.

Comparaison entre CeFi et DeFi
Comparaison entre CeFi et DeFi

Histoire de DeFi

Alors que Bitcoin a jeté les bases des services de paiement peer-to-peer depuis son lancement en 2009, l’Ethereum, lancé le 30 juillet 2015, a maximisé le potentiel de la blockchain dans la finance et a encouragé le lancement de nouvelles startups et projets pour former un écosystème. pour les finances décentralisées.

Le lancement du protocole MakerDao est un tournant pour les applications financières dans l’espace blockchain – il permet aux utilisateurs de faire plus avec leur argent que de simplement transférer de l’argent entre deux adresses. MakerDao est un protocole basé sur Ethereum qui permet aux utilisateurs d’utiliser des actifs numériques comme garantie pour obtenir DAI – une pièce stable émise par MakerDAO qui est liée à 1:1 à la valeur du dollar américain – a fourni le premier morceau de Lego pour construire un nouveau , écosystème DeFi ouvert et sans autorisation.

Depuis lors, d’autres contrats intelligents ont été mis en ligne, créant un écosystème de plus en plus dynamique et interconnecté.

Compound, publié en septembre 2018, offre aux emprunteurs un marché pour surgarantir leurs prêts, tandis que les prêteurs reçoivent des revenus des intérêts payés par les emprunteurs. Son innovation en matière d’extraction de liquidités a également déclenché l’explosion de DeFi en 2020, surnommée l’été de DeFi.

Lancé en novembre 2018, Uniswap – une plate-forme d’échange décentralisé (DEX) sur Ethereum – fournit un mécanisme de négociation pratique qui permet aux utilisateurs d’échanger divers jetons sur Ethereum.

Histoire de DeFi
Histoire de DeFi

Depuis lors, une grande variété d’applications DeFi ont vu le jour, des prêts les plus basiques aux actifs synthétiques plus complexes, aux paiements, aux assurances. Un écosystème financier riche, évolutif et décentralisé s’est développé.

6 secteurs de DeFi

  1. Stablecoin : Le fondement de l’écosystème DeFi
  2. Couche transactionnelle : Avec le développement de DeFi, les problèmes de performances des blockchains deviennent de plus en plus importants, notamment Ethereum. Ainsi, au niveau des transactions, de nombreuses blockchains explorent activement des solutions, avec la couche 1 pour l’amélioration des performances des blockchains et la couche 2 pour l’amélioration des performances. d’Ethereum.
  3. Oracles : Oracles fournit des informations sur les prix pour toutes sortes de Dapp/protocoles, c’est le pont pour relier les mondes en chaîne et hors chaîne.
  4. Projets DeFi de base : Stablecoin, Transaction Layer et Oracles sont les secteurs qui forment l’infrastructure de l’écosystème DeFi, avec lesquels diverses applications décentralisées peuvent être construites. Parmi eux, les projets de base DeFi peuvent être divisés en plusieurs catégories telles que DEX, prêts et dérivés.
  5. Agrégateurs : L’existence de spreads dans les plateformes de prêt et entre les différents DEX a stimulé la formation d’agrégateurs. Ils convertissent haut et bas en fonction des écarts entre les différentes plateformes, augmentant ainsi les rendements pour les investisseurs.
  6. Portefeuille: Il constitue l’un des composants les plus importants de l’écosystème DeFi et est considéré comme le navigateur permettant aux investisseurs de DeFi d’utiliser diverses Dapps.
Segments DeFi et exemples
Segments DeFi et exemples

Composants de la connaissance DeFi

Les bases de DeFi

  • Écosystème DeFi
  • Secteurs DeFi
  • Meilleurs projets DeFi

Informations d’un projet Défi

  • Écosystème et type
  • Jetons et économie
  • Comparaison des fonctionnalités avec les concurrents
  • Classement & Chiffres

Mises à jour de l’industrie

  • Nouvelles de la collecte de fonds
  • Nouveaux projets DeFi
  • Attaques Actualités
  • Rapports et livres

Comment obtenir des informations sur un projet DeFi ?

Avec autant de projets DeFi, comment pouvons-nous les connaître mieux et plus rapidement ? On peut partir des deux aspects suivants.

Informations DeFi

  • DeFiLlama:données inter-chaînes, catégorie de projet
  • Debank:données inter-chaînes, catégorie de projet, date d’émission
  • Analyse de l’empreinte : données inter-chaînes, tableaux de bord de l’industrie et des projets, plate-forme de visualisation

Rapports et livres de l’industrie

Rapports:

Livres d’introduction

Résumé

Cet article fournit une brève introduction à ce qu’est DeFi, ainsi qu’à certains de son écosystème de base et des moyens de comprendre les projets.

Ensuite, nous partagerons plus d’informations sur la façon de s’impliquer dans l’investissement DeFi et sur les fonctionnalités qui varient selon les différents projets DeFi. N’hésitez pas à vous inscrire, à communiquer. Faisons DeFi ensemble !

Ce rapport vous a été présenté par Footprint Analytics.

Qu’est-ce que l’empreinte

Footprint Analytics est une plate-forme d’analyse tout-en-un pour visualiser les données de la blockchain et découvrir des informations. Il nettoie et intègre les données en chaîne afin que les utilisateurs de tout niveau d’expérience puissent rapidement commencer à rechercher des jetons, des projets et des protocoles. Avec plus d’un millier de modèles de tableaux de bord et une interface glisser-déposer, n’importe qui peut créer ses propres graphiques personnalisés en quelques minutes. Découvrez les données de la blockchain et investissez plus intelligemment avec Footprint.

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