Les pools Stablecoin pourraient être la prochaine frontière pour la DeFi

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Dans des moments comme ceux-ci, lorsque l’ensemble du marché des crypto-monnaies est en baisse et qu’il n’y a guère de montée en puissance à l’échelle du secteur, les commerçants doivent creuser dans les données pour voir comment la dynamique du marché a pu changer et pour identifier les signes d’une nouvelle croissance.

Les Stablecoins sont la tendance la plus récente à émerger dans l’arène de la finance décentralisée (DeFi) en raison de la résilience qu’ils apportent au secteur.
D’autant plus que les protocoles qui dépendent davantage des actifs indexés sur le dollar continuent d’offrir aux détenteurs de jetons des opportunités de rendement à faible risque sur les conditions du marché.

Une preuve possible de l’influence croissante des pièces stables peut être trouvée dans la différence entre la baisse du prix de l’éther (ETH) et la valeur totale bloquée dans les contrats intelligents. Le prix de l’éther a baissé de 20% de plus par rapport à son pic que la baisse de la TVL totale du secteur de la DeFi.

TVL dans les contrats intelligents par rapport à la baisse du prix de l’éther. La source: Glassnode

Lorsque l’on tient compte du fait que la plupart du marché de la cryptographie a connu des baisses de prix comparables à celles de l’Ether, le fait que le DeFi TVL ait baissé en pourcentage moins que le prix de l’Ether indique la stabilité offerte par les pièces stables.

La capitalisation boursière de Stablecoin est décuplée

Le montant total de pièces stables disponibles sur le marché est passé de moins de 15 milliards de dollars à plus de 113 milliards de dollars au cours de la dernière année, dirigé par Tether (USDT) et USD Coin (USDC), apportant un niveau accru de liquidité aux protocoles de la DeFi.

Top sept stablecoins par capitalisation boursière. La source: CoinGecko

Les meilleures pièces stables sont incluses dans un grand pourcentage des paires de pool de liquidité (LP) disponibles sur les plates-formes de DeFi, ainsi qu’en tant que jeton autonome que les utilisateurs peuvent déposer sur des protocoles, tels que Aave, pour gagner un rendement. Cela en fait en outre une partie intégrante de l’écosystème de la DeFi qui est en plein essor.

Les Stablecoins ont en fait conduit à la création d’un sous-ensemble spécialisé de protocoles de DeFi, qui se concentrent sur le rendement des stablecoins et offrent aux investisseurs un moyen plus sûr de gagner un rendement tout en minimisant les risques.

Au début de l’engouement pour la DeFi, les protocoles ont attiré de nouveaux utilisateurs et de nouveaux dépôts en offrant des rendements élevés qui étaient généralement payés dans le jeton natif du protocole.

Avec une majorité de jetons de DeFi maintenant en baisse d’au moins 75% par rapport à leurs sommets historiques, selon les données de Messari, bon nombre des gains que les utilisateurs pensaient gagner grâce au jalonnement et à la fourniture de liquidités se sont évaporés, laissant peu à voir pour les risques pris sur ces plateformes expérimentales.

La bataille pour la liquidité stablecoin

La montée en puissance de protocoles réussis, axés sur les pièces stables tels que Curve Finance (qui est un échange décentralisé de pièces stables qui utilise un teneur de marché automatisé pour gérer la liquidité).
Des plateformes telles que Yearn.finance, Convex Finance et Stake DAO se battent pour offrir les meilleures incitations qui attirer une plus grande part de l’écosystème Curve.

Fournir des pièces stables à Curve, ou en tant que LP stablecoin comme une paire USDC/USDT, équivaut à la version blockchain d’un compte d’épargne. Bon nombre des meilleurs protocoles, y compris les trois énumérés ci-dessus, offrent des rendements compris entre 10 % et 30 % en moyenne pour les dépôts de pièces stables.

En rapport : Comment les pièces stables restent stables, expliqué

Grâce aux contrats intelligents, les utilisateurs peuvent effectuer des dépôts dans des protocoles automatisés et composés de liquidités stables, réduisant ainsi le stress des girations quotidiennes du marché.

Capitalisation boursière totale des 100 meilleurs tokens DeFi. La source: CoinGecko

Les conséquences de la vente du 19 mai ont toujours un impact sur les investisseurs, et dans des moments comme ceux-ci, les opportunités de rendement offertes par la fourniture de pièces stables aux protocoles de la DeFi sont un moyen attrayant de diversifier un portefeuille de crypto et de se protéger contre les baisses du marché.

Vous voulez plus d’informations sur la diversification dans les projets mentionnés ci-dessus ?

Les points de vue et opinions exprimés ici sont uniquement ceux de l’auteur et ne reflètent pas nécessairement les points de vue de Cointelegraph.com. Chaque mouvement d’investissement et de trading comporte des risques, vous devez effectuer vos propres recherches avant de prendre une décision.

 


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