Les étapes restantes pour intégrer l’investissement institutionnel

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Il a été dit que vous n’avez qu’une seule chance de faire une première impression. Le meilleur exemple de ce vieil adage est peut-être l’espace de la crypto-monnaie.

Des escroqueries à la sortie et du blanchiment d’argent, en passant par le code non audité et les empreintes carbone élevées, le paysage de la cryptographie a passé la majeure partie de la dernière décennie à se nettoyer de son tristement célèbre passé. Pour beaucoup, l’assainissement de l’écosystème décentralisé était inévitable – simplement une question de quand, pas si. Cet état d’esprit a entravé le sentiment d’urgence qui aurait dû se manifester et a peut-être finalement contribué au scepticisme manifesté par les investisseurs institutionnels traditionnels.

Aujourd’hui, cependant, l’économie décentralisée est devenue quelque chose de beaucoup plus vaste. Même face à la volatilité du marché, le point culminant de la finance décentralisée, l’engouement pour les jetons non fongibles et l’augmentation d’une année sur l’autre des prix des jetons ont exigé l’attention de ces mêmes investisseurs qui ont autrefois évité l’économie décentralisée.

Comment, alors, convertissons-nous cet intérêt institutionnel en investissement institutionnel? Bien que la réponse puisse être simple, l’exécution s’avérera probablement beaucoup plus difficile. Jetons un coup d’œil à ce qui doit être fait dans les mois et les années à venir pour conserver l’intérêt institutionnel général et sécuriser les investissements institutionnels.

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Sécurité

Compte tenu de la baisse de la semaine dernière, il est naturel d’identifier la stabilité du marché comme le problème le plus flagrant de la cryptographie. Mais ne vous y trompez pas, le défi principal (et le plus redoutable) auquel est confronté l’espace cryptographique est la sécurité.

Selon le rapport sur les crimes de crypto-monnaie et la lutte contre le blanchiment d’argent de CipherTrace, les principaux vols, piratages et fraudes de crypto-monnaie ont totalisé 1,9 milliard de dollars en 2020 – la deuxième valeur annuelle la plus élevée enregistrée. La bonne nouvelle, cependant, est que ce chiffre marque une réduction drastique par rapport aux 4,5 milliards de dollars d’événements frauduleux enregistrés en 2019.

Des mesures importantes et soutenues ont été prises par les plates-formes à travers l’espace pour faire de l’écosystème cryptographique un environnement plus sûr pour les traders. Avec une baisse de près de 60% du vol de crypto en 2020, les premières indications sont que les mesures de sécurité renforcées fonctionnent et que l’espace devient beaucoup plus sûr.

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Bien sûr, c’est en soi un exploit impressionnant. Cependant, pour convertir l’intérêt en investissement, il faudra plus qu’une réduction de la fraude. Il faudra un effort collectif dans tout l’espace pour mettre en œuvre des mesures visant à conjurer les activités néfastes. Les plates-formes de l’espace sont chargées de démontrer aux institutions que l’espace cryptographique n’est plus à des fins peu recommandables, mais plutôt à une économie numérique éprouvée qui ne peut se permettre d’être négligée.

Le principal moyen d’attirer les investissements institutionnels grand public consiste à nettoyer en gros l’espace – un engagement à fournir, aux utilisateurs de tout niveau de compétence, des plates-formes qui sont soigneusement contrôlées et qui placent la sécurité au premier plan. Des plates-formes de trading sûres et sécurisées sont indispensables pour permettre le trading inter-écosystème sans craindre une plate-forme défectueuse ou des listes de mauvaise qualité.

Les investisseurs institutionnels traditionnels sont motivés par une stratégie solide dans des environnements sûrs, et non par des cycles de battage publicitaire produisant de la désinformation. En vérité, l’espace cryptographique est en train de mûrir. Cependant, pour qu’il mûrisse à un point qui se traduise en dollars institutionnels, il faudra une croissance plus soutenue.

Convivialité

La crypto-monnaie a longtemps souffert d’un problème d’utilisabilité. En ce qui concerne les investissements financiers, sécurité et convivialité vont de pair. Naturellement, les utilisateurs se sentent plus en sécurité lorsque la plate-forme est facile à naviguer et que les fonctionnalités sont à la hauteur. Cependant, en raison de la rapidité de mise sur le marché et de l’échelle, l’expérience utilisateur, ou UX, n’a pas été la première priorité pour les échanges cryptographiques, et effacer cette perception des yeux des spectateurs traditionnels a été une bataille difficile.

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Les débuts de la crypto étaient beaucoup plus indulgents. Subpar UX était facile à ignorer car la majorité des utilisateurs de crypto étaient des traders et des spéculateurs qui avaient le savoir-faire technique pour naviguer dans la complexité. Cependant, lorsque des passionnés moins techniques sont entrés dans l’espace, les bourses et les plates-formes de négociation se sont concentrées sur le développement de l’expérience utilisateur orientée consommateurs. Bien que l’UX se soit sans aucun doute améliorée depuis les débuts, il reste encore du chemin à parcourir pour faciliter les transactions pour les nouveaux arrivants les plus exigeants qui sont habitués à une UX transparente dans les applications de trading existantes.

À l’heure actuelle, le trader moyen de crypto-monnaie utilise 3,36 échanges de crypto-monnaie pour acheter, vendre et détenir différentes devises. Cela signifie que le trader moyen devrait basculer entre plus de trois interfaces distinctes, effectuer trois vérifications des antécédents différentes et suivre les prix au comptant sur trois bourses. Il s’agit d’un processus ardu, même pour les traders les plus expérimentés. Il est totalement erroné de supposer que l’espace est prêt à accueillir de nouveaux utilisateurs grand public dans la mêlée.

Depuis la fin de 2020, il y a eu un regain d’intérêt commercial et institutionnel pour l’espace. Cependant, les plates-formes en place restent gênées par une UX inadéquate et sont loin d’être conviviales. Pour faire face à l’afflux d’utilisateurs institutionnels qui ne maîtrisent pas la cryptographie, il est essentiel que les plates-formes accordent une importance primordiale à la fonctionnalité et à la convivialité pour non seulement attirer ces utilisateurs, mais également les fidéliser.

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Maturité

Peut-être en avance sur le calendrier, l’espace de la crypto-monnaie crée des vagues importantes parmi les investisseurs traditionnels. Avec de grands investisseurs comme Mark Cuban et Michael Saylor normalisant l’investissement dans la crypto-monnaie, couplé à l’échange de crypto Coinbase coté sur le Nasdaq, il y a des raisons de croire que la crypto-monnaie fera son chemin dans plus de portefeuilles d’investissement. Cela dit, la conversion des spéculateurs en investisseurs dépend de la capacité de l’espace cryptographique à mûrir de manière significative.

De l’extérieur en regardant vers l’intérieur, l’espace cryptographique évoque toujours des images de vingt ans vivant au sous-sol bricolant sur GitHub et Reddit. Alors que la plupart d’entre nous savent que c’est loin d’être le cas, il incombe à ceux qui se trouvent dans l’espace de démontrer la viabilité à long terme de ce qui est développé de l’intérieur.

2020 a accéléré l’intérêt pour la crypto-monnaie de manière sans précédent. Alors que des profanes plus centralisés entrent dans l’écosystème décentralisé, l’espace n’a d’autre choix que de mûrir – et rapidement. Rassurez-vous, l’espace mûrira pour accueillir ce nouvel intérêt.

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Nous sommes dans un territoire totalement inconnu. L’ascension de la crypto-monnaie sous les projecteurs grand public s’est produite plus rapidement que beaucoup ne l’avaient prévu. Cependant, pour que les investisseurs institutionnels prennent suffisamment au sérieux l’espace de la crypto-monnaie pour investir, l’écosystème doit devenir plus propre, plus utilisable et plus mature. L’itération actuelle de l’espace souffre de son histoire mouvementée, et il incombe à ceux qui se trouvent dans la cryptosphère de remodeler son image.

Cet article ne contient pas de conseils ou de recommandations en matière d’investissement. Chaque mouvement d’investissement et de négociation comporte des risques et les lecteurs doivent mener leurs propres recherches lorsqu’ils prennent une décision.

Les points de vue, pensées et opinions exprimés ici sont la seule de l’auteur et ne reflètent pas ou ne représentent pas nécessairement les points de vue et opinions de Cointelegraph.

James Gillingham est le PDG et co-fondateur de Finxflo. James est engagé dans l’élaboration et la mise en œuvre de plans stratégiques et de politiques d’entreprise, en maintenant un dialogue ouvert avec les parties prenantes et en favorisant le succès de l’organisation. Il est un expert dans la gestion et l’exécution d’objectifs stratégiques de haut niveau avec plus de 13 ans d’expérience dans la construction, le développement et l’expansion d’organisations multinationales.

 

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