Les cours post-crash donnent aux investisseurs la possibilité de se constituer un portefeuille diversifié

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Bienvenue dans l’Altcoin Roundup de Cointelegraph Market, une newsletter approfondie qui se concentre sur l’investissement du point de vue de l’analyse fondamentale et cherche à identifier les projets et les jetons de blockchain émergents qui répondent aux demandes de niche sur le marché en pleine croissance des crypto-monnaies.

Le concept d’investissement multisectoriel a longtemps été préconisé dans la finance traditionnelle comme l’approche conventionnelle de la constitution d’un portefeuille équilibré. Les allocations typiques comprennent la représentation d’actions, d’obligations d’État et de sociétés, de matières premières et d’immobilier.

Maintenant que le marché des crypto-monnaies est devenu un écosystème de plusieurs milliards de dollars avec de nombreux actifs émergents, des secteurs clairs commencent à émerger. Les investisseurs avertis en crypto qui cherchent à appliquer des pratiques de diversification de portefeuille à leurs avoirs devraient commencer à y prêter attention.

Capitalisation boursière totale des crypto-monnaies. La source: CoinMarketCap

Le précédent Altcoin Roundup a discuté de certaines des meilleures solutions et pièces de monnaie comme Polkadot/DOT, Cosmos/ATOM et Solana/SOL qui ont pris de l’importance au cours de l’année dernière, mais ces projets pourraient également relever du parapluie d’investissement à grande capitalisation. aux côtés d’actifs de premier plan comme Bitcoin (BTC), Ether (ETH) et l’ADA de Cardano.

Une fois qu’un investisseur a une représentation adéquate des projets de premier ordre, d’autres secteurs émergents comme la finance décentralisée (DeFi), les oracles et les pièces stables peuvent être envisagés.

DeFi : Uniswap, Aave et PancakeSwap

La finance décentralisée est apparue au cours de l’été de DeFi en 2020, et le secteur a contribué à lancer le marché haussier actuel en apportant un nouveau niveau d’enthousiasme à l’écosystème crypto, qui avait besoin de la prochaine grande innovation.

L’une des meilleures mesures utilisées pour démontrer le succès croissant de DeFi dans son ensemble est le classement à valeur totale verrouillée (TVL), qui a collectivement atteint un sommet historique à 157,63 milliards de dollars le 14 mai, selon les données de Defi Llama, et se tient à 116,62 milliards de dollars au moment de la rédaction.

Capitalisation boursière totale des crypto-monnaies. La source: CoinMarketCap

La sortie de l’interface d’échange décentralisé (DEX) d’Uniswap – qui a permis le lancement immédiat de nouveaux projets et mis des jetons à la disposition du grand public – a contribué à déclencher une vague de croissance et d’innovation sur le marché qui continue de s’étendre à ce jour.

En moins d’un an, Uniswap est devenu le premier DEX au service de la communauté cryptographique, enregistrant un record historique de 5,74 milliards de dollars de volume de transactions sur 24 heures lors de la liquidation du marché le 19 mai et de 5,37 milliards de dollars de volume total verrouillé sur le Plate-forme.

Volume DEX quotidien. La source: Analyse des dunes

La vaste gamme de pools de liquidités est le principal attrait pour les investisseurs qui cherchent à diversifier leur portefeuille de crypto. Grâce à ces pools, les investisseurs ont la possibilité de générer un rendement en fournissant des liquidités à la bourse en échange d’une partie des frais de négociation. Un certain nombre de pools offrent des rendements de mise allant de 25% à 2 000%, et les traders sont en mesure de sélectionner des pools en fonction de divers facteurs, y compris leur appétit pour le risque.

Alors qu’Uniswap a ouvert la voie aux DEX, il existe d’autres options, comme la plate-forme de prêt d’Aave, qui est devenue le protocole DeFi le mieux classé en termes de valeur totale verrouillée, avec plus de 14,1 milliards de dollars en TVL au moment de la rédaction.

La récente décision d’Aave d’offrir un accès de couche deux (L2) sur Polygon a apporté de l’énergie renouvelable à l’écosystème AAVE, car les commerçants et les liquidités ont volontiers migré vers l’environnement à frais réduits offert sur Polygon. Cela a entraîné une augmentation significative de TVL pour AAVE et le jeton natif de Polygon, MATIC, qui est désormais le protocole au deuxième rang par TVL, avec 11,08 milliards de dollars verrouillés sur le protocole.

Chaque portefeuille équilibré a également une petite allocation de 1% à 5% réservée aux actifs à haut risque, et le marché de la cryptographie ne manque pas d’actifs à haut risque et à forte croissance.

Pour les détenteurs de jetons qui sont ouverts à un peu plus de risques en échange de rendements plus élevés, le PancakeSwap basé sur Binance Smart Chain revendique un TVL de 7,67 milliards de dollars et offre des taux de pourcentage annuels (TAP) allant jusqu’à 482,54%, selon le site Web du projet, avec toutes les récompenses versées dans le jeton CAKE natif du protocole.

Les Stablecoins sont les nouveaux « comptes d’épargne »

Bien qu’un jeton qui reste lié à une valeur fixe puisse ne pas sembler être l’opportunité la plus attrayante pour les investisseurs, les pièces stables ont évolué pour jouer un rôle crucial dans le fonctionnement de l’écosystème plus large des crypto-monnaies.

Les Stablecoins servent souvent de colonne vertébrale aux échanges de paires sur des échanges centralisés et décentralisés, tout en offrant aux traders un moyen simple de verrouiller les gains.

Les deux pièces stables les plus importantes sont Tether (USDT) et USD Coin (USDC), qui ont des approvisionnements en circulation de 60,9 milliards de dollars et 21,6 milliards de jetons, respectivement. Tether est actuellement le jeton crypto le plus échangé, avec des volumes de négociation sur 24 heures allant de 100 milliards de dollars à 290 milliards de dollars.

Tether (USDT) contre USD Coin (USDC) contre DAI en circulation. La source: CoinGecko

Parmi les autres stablecoins populaires, citons Binance USD (BUSD), le stablecoin créé pour être utilisé dans l’écosystème Binance Smart Chain, ainsi que le stablecoin DAI à contrôle algorithmique, qui est émis via une garantie de gage sur le protocole Maker.

Pour ceux qui cherchent à gagner un peu plus de rendement tout en étant en sécurité avec les pièces stables, plusieurs options sont disponibles, telles que le dépôt de jetons dans un protocole de prêt comme AAVE pour gagner jusqu’à 5% sur les dépôts ou l’échange décentralisé de pièces stables Curve, qui offre des rendements de jusqu’à 50% pour certains pools de stablecoins offerts.

D’autres options populaires incluent la fourniture de liquidités pour les différents échanges décentralisés comme PancakeSwap, qui offre 8,64% pour son pool de liquidités DAI-BUSD, ou QuickSwap, qui offre une récompense plus des frais du rendement annuel en pourcentage de 15,01% pour son pool USDT-USDC et 26,75% pour son pool DAI-USDC.

Oracles

Dans un monde de plus en plus dominé par les données numériques, aucun portefeuille de crypto-monnaie ne serait complet sans accès à un fournisseur d’oracle. Ces entités sont les poids lourds de l’industrie qui facilitent l’échange sécurisé de données et d’informations au sein de l’écosystème de la crypto-monnaie, ainsi que sur les marchés financiers plus larges.

Actuellement, Chainlink est l’un des projets Oracle les plus dominants et un acteur clé qui comprend une communauté open source florissante de fournisseurs de données, d’opérateurs de nœuds, de développeurs de contrats intelligents, de chercheurs et d’auditeurs de sécurité.

Bien que le réseau Chainlink n’offre actuellement pas de moyen direct de gagner un rendement via un mécanisme de jalonnement ou de gouvernance simplifié, il est facile pour les détenteurs de jetons de mettre leur cachette au travail dans les pools de liquidités DEX et les protocoles DeFi comme Aave.

Pour les investisseurs qui ne sont pas prêts à faire confiance aux bourses décentralisées et aux plateformes DeFi, des sociétés centralisées à rendement comme Nexo, Celsius et BlockFi sont également disponibles pour les investisseurs en crypto qui cherchent à rentabiliser leurs avoirs.

Les bourses centralisées comme Coinbase et Binance offrent également des capacités de jalonnement direct. Par exemple, les investisseurs pourraient miser sur BAND jusqu’à 11,7% APR sur les principales bourses.

À la suite de la vente de mai, qui a vu une valeur de plus de 1,2 billion de dollars anéantis du marché des crypto-monnaies, bon nombre des principaux projets sont désormais bien en deçà de leurs valeurs record et se négocient à ce que certains investisseurs décriraient comme ” des prix très intéressants.

Alors que les acteurs du marché ne savent toujours pas dans quelle direction les prix se dirigent à court terme, il serait sage d’étudier ces opportunités le plus tôt possible, car le marché de la cryptographie notoirement volatil peut faire des mouvements importants à la baisse d’un chapeau.

Vous voulez plus d’informations sur la diversification dans les projets mentionnés ci-dessus ?

Les points de vue et opinions exprimés ici sont uniquement ceux de l’auteur et ne reflètent pas nécessairement les points de vue de Cointelegraph.com. Chaque mouvement d’investissement et de trading comporte des risques, vous devez effectuer vos propres recherches avant de prendre une décision.