L’avenue d’Aave à plus de 11 milliards de dollars en TVL

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Bien qu’Aave ait été lancé au début de 2020, il a connu une croissance significative du total des dépôts et des dépôts quotidiens depuis l’été 2020. Dans l’ensemble, Aave a totalisé plus de 45 milliards de dollars de dépôts, 2021 voyant le protocole en moyenne 231 millions de dollars de dépôts par jour. . Plus de 46000 utilisateurs uniques d’Ethereum sont devenus des prêteurs sur Aave, le dépôt moyen de tous les temps atteignant 173000 $.

Le récent lancement d’Aave sur Polygon et l’introduction de son programme de liquidité ont été suivis d’une augmentation rapide de la valeur totale bloquée de 5,4 milliards de dollars le 25 avril à environ 11,4 milliards de dollars le 12 mai, selon les données de Dapp Radar. Voici donc un aperçu de l’utilisation précédente du protocole.

Notamment, le dépôt moyen est nettement supérieur à la médiane, qui n’est que de 3 500 $. La comparaison de ces chiffres donne un aperçu du portrait des utilisateurs d’Aave: il y a une part importante de prêteurs de détail sur Aave.

Cependant, imaginez si Elon Musk entrant dans une pièce faisait de chaque personne dans cette pièce un milliardaire, en moyenne. Quelque chose de comparable se produit lorsque les baleines qui détiennent des millions à leur adresse éloignent la moyenne de la médiane sur Aave. Néanmoins, la présence de baleines dans DeFi n’est guère surprenante pour personne.

Les emprunts sur Aave semblent être très volatils, certains jours ayant initié moins de 10 millions de dollars de prêts et d’autres plus de 400 millions de dollars. La moyenne jusqu’en 2021 a été de 58 millions de dollars par jour. Il y a eu environ 15000 emprunteurs Ethereum uniques sur Aave avec un total de 117000 événements d’emprunt enregistrés sur la blockchain Ethereum, soulignant le fait que les emprunts peuvent être moins demandés par les utilisateurs d’Aave.

La répartition des actifs les plus liquidés pourrait aider à révéler la source du nouveau programme d’extraction de liquidité d’Aave. La majorité des actifs les plus liquidés, y compris Wrapped Ether (WETH), Ether (ETH), LINK et Wrapped Bitcoin (WBTC), sont volatils, ce qui les rend plus sujets aux liquidations.

Le programme d’extraction de liquidité récemment lancé augmentera le rendement en pourcentage annuel des dépôts pour de nombreux actifs numériques différents, y compris USD Coin (USDC), ETH et WBTC, ce qui devrait aider Aave à rattraper son principal concurrent, Compound.

Cependant, les récompenses du programme sont attribuées aux prêteurs et aux emprunteurs différemment en fonction de l’actif sous-jacent, car Aave recherche des moyens pour aider les utilisateurs à réduire le risque de liquidation.

Pour inciter à l’utilisation des stablecoins, Aave distribue des récompenses aux prêteurs et aux emprunteurs stables de manière égale. Pour les actifs plus risqués, tels que le WBTC et l’ETH, les emprunteurs ne reçoivent que 5% des récompenses. Cette approche bilatérale est conçue pour aider Aave à éliminer les emprunts à risque.

Notamment, LINK, l’un des actifs les plus populaires sur Aave, n’a pas du tout été inclus dans le programme d’extraction de liquidité, ce qui a suscité des commentaires de la communauté Aave:

Pour plus d’informations sur l’utilisation d’Aave, téléchargez le numéro complet de la newsletter bimensuelle de Cointelegraph Consulting.