L’avenir de la finance est l’intelligence DeFi

La finance décentralisée est devenue l’un des secteurs à la croissance la plus rapide au sein de l’écosystème de la crypto-monnaie au cours de la dernière année. Au moment de la rédaction, la valeur totale verrouillée dans la DeFi a explosé à plus de 100 milliards de dollars. Malgré des chiffres impressionnants, la finance décentralisée n’en est qu’à ses débuts, ce qui soulève la question : quelle est la prochaine étape pour cette technologie financière perturbatrice ?

Dossier complet de la finance décentralisée sur Ethereum

La prochaine frontière découvrira probablement de nouvelles possibilités grâce à l’intelligence artificielle (IA) et à l’apprentissage automatique s’associant à la finance décentralisée pour créer l’intelligence DeFi.

L’intelligence DeFi à l’état sauvage

Aujourd’hui, plusieurs entreprises sont à la pointe de l’intégration de l’IA et de l’apprentissage automatique avec la blockchain, en se concentrant sur l’automatisation et en travaillant sur une vision qui fait des capacités intelligentes une fonctionnalité essentielle. L’interopérabilité est essentielle pour créer des solutions DeFi intelligentes entièrement fonctionnelles. Ils ont développé un réseau d’agents économiques autonomes qui visent à fournir à l’écosystème Web 3.0 une infrastructure et des outils efficaces, fiables et pérennes pour construire une économie numérique décentralisée intelligente.

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Ce printemps, Shopify Capital a annoncé son intention d’utiliser l’apprentissage automatique et l’IA pour offrir aux commerçants éligibles un financement en fonction de leur historique de ventes et des performances de leur magasin. De même, le marché décentralisé de l’IA SingularityNET a développé un nouveau projet DeFi appelé SingularityDAO qui prévoit de gérer des ensembles de jetons dynamiques, d’effectuer une tenue de marché prédictive et d’exécuter des stratégies de couverture basées sur la modélisation prédictive.

L’intelligence DeFi a le potentiel de révolutionner les protocoles DeFi, en ajoutant une couche supplémentaire de données qui apportera de nouveaux niveaux d’efficacité sur le marché et permettra des véhicules de gestion d’actifs intelligents et décentralisés.

Intelligence DeFi et liberté financière

Le besoin d’un système financier accessible et transparent est devenu de plus en plus évident alors que DeFi s’efforce de remplacer les systèmes obsolètes, soulignant les défaillances des entités centralisées traditionnelles et offrant une option viable pour la liberté financière mondiale. Contrairement à ses homologues centralisés, DeFi s’est avéré promouvoir la liberté financière mondiale, permettant aux participants d’exercer un contrôle total sur leurs fonds à tout moment et d’interagir sans intermédiaires.

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L’évolution de DeFi vers l’inclusion de l’automatisation est susceptible de permettre des services d’information robustes qui aideront à rendre les transactions et les services financiers plus simples et plus largement accessibles. Ces changements permettront un nouvel ensemble de services, notamment :

• Des produits dérivés gérés par l’IA qui amélioreront considérablement le processus d’investissement et la liquidité embarquée sur les marchés financiers peer-to-peer. Une meilleure atténuation des risques sera également un avantage supplémentaire.

• Gestion des risques atténuée par l’IA sur les bourses décentralisées qui évalueront les situations de négociation et couvriront les marchés en conséquence.

• Notation des utilisateurs. Le secteur bancaire est actuellement transformé par la technologie de l’IA qui permet un profilage des risques des utilisateurs plus rapide et plus efficace. Sans trop empiéter sur la confidentialité des utilisateurs, la même technologie pourrait être appliquée aux DApp afin de permettre des niveaux de clients plus sophistiqués et des mécanismes d’incitation plus avancés. À tout le moins, l’utilisateur pourrait accéder à des rendements plus élevés sur ses liquidités ou à d’autres fonctionnalités exclusives de produits/services.

Intelligence DeFi et interopérabilité

L’interopérabilité permet aux fonds de circuler librement sur différentes plateformes de blockchain telles que Bitcoin, Ethereum, Binance Smart Chain et plus, générant des liquidités et créant un environnement plus convivial pour l’adoption massive de la finance décentralisée. En utilisant l’intelligence artificielle, l’interopérabilité deviendra une capacité essentielle de la prochaine génération de protocoles DeFi.

La relocalisation des liquidités pourrait être davantage automatisée une fois qu’une intelligence plus complexe sera appliquée en temps réel sur la base de l’analyse de milliers de points de données. Cela sera bénéfique pour la découverte des prix et pourrait atténuer la volatilité et rationaliser la gestion des risques à travers les blockchains.

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AMM intelligent

Si vous considérez un teneur de marché automatisé, ou AMM, comme un robot qui est toujours prêt à vous proposer un prix entre deux actifs, il est clair que des applications telles que Uniswap ou Balancer sont sur la bonne voie. Mais comment aller plus loin ? En incorporant l’IA, les AMM intelligents pourraient tirer des leçons de facteurs tels que les performances historiques du marché en fonction des comportements dans un ensemble donné de pools de liquidités. Cela créerait une fonction de distribution d’actifs qui reflète correctement les conditions actuelles du marché.

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Prêt DeFi intelligent

Une fois les capacités de renseignement intégrées, les protocoles de prêt DeFi peuvent évoluer pour prendre en compte les niveaux et les facteurs de garantie, tels que l’historique de liquidation et les modèles de transaction, afin de développer un profil intelligent et quantitatif des emprunteurs et des prêteurs.

Assurance intelligente

Le marché traditionnel de l’assurance est aujourd’hui évalué à plus de 6 000 milliards de dollars. À mesure que le capital institutionnel afflue dans DeFi et que le risque de vol augmente, l’assurance DeFi deviendra nécessaire pour les investisseurs. Bien que l’assurance devienne lentement une composante établie de l’écosystème DeFi, elle exploite encore peu d’intelligence.

L’assurance de contrats intelligents spécifiques peut être basée sur des modèles intelligents qui utilisent des facteurs DeFi quantitatifs tels que le nombre de liquidations dans les protocoles de prêt auxquels le contrat intelligent a été exposé, ou les types d’adresses spécifiques de pools auxquels des liquidités sont fournies. Un autre service important que l’IA peut fournir est la capacité d’évaluer le risque d’un contrat intelligent particulier qui pourrait souffrir d’un exploit ou d’un piratage/bug.

Conclusion

Alors que DeFi continue de générer un vaste réseau de plates-formes et de protocoles permettant aux utilisateurs d’échanger, d’échanger, de déposer, d’emprunter et de prêter des crypto-monnaies, l’évolution vers l’intégration de l’IA continuera probablement de gagner du terrain. La combinaison de ces deux mouvements semble inévitable et débloquera un nouveau niveau d’innovation dans DeFi qui alimente une toute nouvelle génération de services financiers décentralisés et intelligents.

Cet article ne contient pas de conseils ou de recommandations d’investissement. Chaque mouvement d’investissement et de négociation comporte des risques, et les lecteurs doivent effectuer leurs propres recherches avant de prendre une décision.

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