L’ange fondateur d’Aave investit pour développer l’avance de DeFi sur les banques

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Stani Kulechov avait l’habitude de penser que l’investissement providentiel le détournerait de la direction de son entreprise, Aave, l’un des principaux marchés monétaires de la finance décentralisée (DeFi).

L’attention sur Aave s’est avérée bien dépensée: cette fois l’année dernière, Aave ne contenait que quelques millions de dollars de crypto; depuis lors, il est devenu le deuxième plus grand projet DeFi sur Ethereum, avec plus de 3 milliards de dollars de crypto engagés dans ses contrats intelligents.

Néanmoins, au cours de l’année dernière, Kulechov a également investi dans quelque chose comme trois douzaines de projets. De toute évidence, sa position sur l’investissement providentiel a changé.

“Je pense que tout le monde devrait faire des investissements providentiels dans l’espace, surtout si vous avez gagné”, a déclaré Kulechov à CoinDesk dans une interview.

Kulechov justifie de consacrer une partie de son temps à l’investissement providentiel, car il en est venu à y voir un geste défensif pour son entreprise. C’est comme Internet: une fois que suffisamment de personnes ont commencé à utiliser et à compter sur une pile technologique, il devient presque impossible de la retirer de leurs mains.

«Lorsque l’écosystème est suffisamment grand, je pense qu’il est très difficile à ce stade de lutter contre la technologie», a déclaré Kulechov.

Le mieux que le système bancaire puisse espérer faire, pense-t-il, est de décider de créer sa propre version de DeFi, mais «cela ne fonctionnera pas lorsque vous avez autant de projets dans l’écosystème et que l’écosystème se développe tout le temps», Kulechov m’a dit.

Forêt Noire

Le terme «écosystème» est souvent utilisé, mais Kulechov soutient qu’il est particulièrement approprié dans DeFi.

Dans un écosystème, les choses vivent les unes des autres mais se soutiennent également. Les espèces évoluent dans un contexte spécifique et tout est relatif. Kulechov voit la même chose se produire sur Ethereum.

«Un écosystème signifie que vous partagez des choses ensemble. Vous partagez, vous consommez et vous fournissez, et vous faites ces trois choses ensemble », a-t-il déclaré.

Prenons l’exemple de Yearn Finance. Il tire parti de la composabilité en intégrant d’autres contrats intelligents dans ses contrats intelligents. En échange, il injecte également beaucoup de liquidités supplémentaires dans ces protocoles via ses propres interfaces. Il consomme également le rendement des bailleurs de fonds qu’il fournit. C’est un cycle vertueux.

«Nous avons des contrats intelligents et nous avons la composabilité», a déclaré Kulechov, «mais nous avons également un élément de composabilité humaine.»

Kulechov soutient de nombreuses équipes mais pas tout le monde. La question à laquelle il essaie de répondre lors de ses choix est la suivante: quelle est la créativité de cette équipe? Il a dit qu’il aimait leur demander ce qu’ils cherchaient à construire ensuite et peut-être après cela aussi. Il a besoin d’un esprit fertile et toujours prêt à innover, car c’est la seule façon de continuer à ajouter de la valeur.

Choix

CoinDesk voit le nom de Kulechov sur les communiqués de presse sur les nouvelles startups tout le temps. Par exemple, nous avons signalé son soutien à Lido, Maple, Slingshot, Swivel et PoolTogether.

Aave lui-même a levé 25 millions de dollars en octobre dernier, avant de publier sa nouvelle version en décembre.

Mais lorsqu’on lui a demandé de nommer certains investissements qui le préoccupaient, il a nommé trois investissements spécifiques qu’il a réalisés dans de petites équipes nouvelles qui n’ont pas encore attiré beaucoup d’attention.

Pods Finance. Un produit dérivé conçu pour fonctionner sans oracles.

Kulechov a déclaré qu’il aimait les Pods parce que c’était une équipe de très jeunes Brésiliens qui voyageaient vers des hackathons pour créer les premières versions de leur produit.

Certora. Un cabinet de conseil en sécurité de contrat intelligent spécialisé dans la vérification formelle.

«C’est une sorte de modèle commercial traditionnel», a déclaré Kulechov. Certora se distingue dans l’espace crypto car c’est un groupe de chercheurs en sécurité qui fournissent simplement un service en échange d’un paiement, sans jeton ni DAO en vue.

Protocole Shell. Un market maker automatisé (AMM) parvenu pour les pièces stables visant à permettre de l’argent pour Internet.

«Ce qui était intéressant pour moi, c’est toute l’histoire de la façon dont ils ont déménagé à Hawaï», a déclaré Kulechov. L’équipe a une «Hawaii House» sur la plage répertoriée comme un avantage pour les nouveaux employés. Les nouveaux employés ne sont pas obligés d’y vivre mais encouragés à au moins venir y passer du temps.

Kulechov a déclaré qu’il était heureux de voir certains agrégateurs d’échange décentralisés (DEX) acheminer les commandes via ce protocole relativement petit, qui a pour grande mission de réinventer l’argent. Cela dit, “Ils ne font aucun bruit”, a déclaré Kulechov.

Des principes

Kulechov prétend qu’il n’a pas de principes d’investissement stricts, mais il aime évidemment voir les gens adopter les valeurs DeFi: transparence, open source, etc.

Un point qu’il aime souligner, cependant, est qu’il préfère investir dans les jetons générés par son propre projet, Aave. Donc, plutôt que d’envoyer à une équipe un groupe d’USDC, il préfère leur envoyer un USDC, car ils ont déjà un certain rendement intégré.

La gestion de la trésorerie est évidemment importante pour toute équipe, mais: «Si vous prenez des jetons portant intérêt, elle est réellement gérée», a déclaré Kulechov.

Le but est de maintenir les projets durables au niveau micro. L’investissement fait de même pour DeFi au niveau macro.

«Je passe toute ma journée à DeFi», a déclaré Kulechov, notant que la plupart de ses heures sont consacrées à Aave. Le reste, cependant, va souvent à des investissements providentiels. «Je pense que tout le monde devrait le faire», a-t-il déclaré.

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