La boule de neige DeFi va se transformer en avalanche Web 3.0

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La finance décentralisée a explosé au cours des 12 derniers mois. Les succès des échanges, du jalonnement et des rendements agricoles ont été bien vantés. La capitalisation boursière DeFi a atteint 45 milliards de dollars et une valeur totale de plus de 28 milliards de dollars est bloquée dans DeFi aujourd’hui. Cela représente une augmentation par rapport à 600 millions de dollars en janvier 2020 – une augmentation de 4300%.

Comme pour toute technologie naissante, de nouveaux fonds qui affluent dans un secteur attirent les talents, l’innovation et les meilleurs entrepreneurs. Que cela nous plaise ou non, les prix symboliques records attireront également l’attention des médias grand public et de Wall Street. Ce cocktail de facteurs, associé au faste et au glamour de DeFi, est le résultat du véritable héros silencieux qui permet à ce tsunami de capitaux de circuler. Sans cela, DeFi ne serait pas possible – je parle bien sûr de l’infrastructure qui sous-tend l’Internet décentralisé, ou Web 3.0.

Au moment de la rédaction de cet article, les prêts en cours dans DeFi ont augmenté de 22 fois, passant de 150 millions de dollars l’année dernière à près de 4,5 milliards de dollars aujourd’hui. Le volume mensuel d’échange décentralisé peut atteindre 30 milliards de dollars. Et il y a maintenant plus de 230 applications décentralisées, avec de nouveaux projets innovants annoncés quotidiennement. Les plus grands projets de l’espace DeFi affichent tous des statistiques impressionnantes: le projet MakerDAO a émis plus de 1,5 milliard de dollars en Dai; Compound possède actuellement 5,8 milliards de dollars d’actifs rapportant des intérêts sur neuf marchés; et Uniswap a traité un volume à vie de 51,7 milliards de dollars.

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Les chiffres sont impressionnants et en constante augmentation. DeFi est sur le point de percer dans le courant dominant alors que nous voyons de plus en plus d’investisseurs institutionnels s’impliquer dans l’espace. Cela ne fera que continuer à se produire alors que nous voyons de plus en plus de financements centralisés basculer sur des blockchains.

Par exemple, Uniswap et Curve rivalisent rapidement avec le volume des principaux échanges. Ces teneurs de marché automatisés donnent du pouvoir aux individus en leur permettant de négocier sans les frais généraux des échanges centralisés et en leur permettant de participer à des pools de liquidités. Les utilisateurs peuvent désormais devenir des teneurs de marché, éliminant les intermédiaires et donnant aux échanges centralisés une course pour leur argent. DeFi mange leur déjeuner, un excellent exemple de ce à quoi la crypto a été conçue, élimine l’intermédiaire et les conditions sont réunies pour l’innovation.

Infrastructure décentralisée et DeFi

DeFi n’aurait pas été possible avec Internet tel que nous le savions. En zoomant sur l’ancien Internet, nous voyons la centralisation, la surveillance et l’intrusion du Web 2.0 donner le pouvoir à une petite minorité. Nous constatons que cela se joue dans la fintech, avec des applications de trading soumises à un examen minutieux de l’histoire de trading GameStop. L’adoption de DeFi signale un abandon des institutions traditionnelles alors que les grandes communautés affluent pour s’appuyer sur quelque chose de différent: l’infrastructure décentralisée du Web 3.0.

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Nous assistons non seulement à la formation d’une nouvelle place financière, mais aussi à la formation d’une nouvelle économie, de nouvelles carrières et de nouvelles entreprises. Cela étant dit, il reste encore un long chemin à parcourir. Nous n’avons pas encore vu le Bloomberg ou le Robinhood de la crypto émerger. Je suis ravi de voir de plus en plus de développeurs Web 2.0 intégrer le Web 3.0 à partir d’entreprises où ils travaillaient auparavant sur des systèmes centralisés, vendant des données ou diffusant des publicités à leurs utilisateurs. L’infrastructure du Web 3.0 proposée par Ethereum, IPFS et d’autres donne aux développeurs la possibilité de s’appuyer sur une infrastructure décentralisée dont ils savent qu’elle sera toujours là, en se concentrant sur l’expérience utilisateur et l’interface utilisateur de leurs applications.

Le Web 3.0 est l’avenir

Je pense que les blockchains font partie intégrante de l’avenir d’Internet. C’est la base sur laquelle ces nouvelles idées seront construites. Nous n’avons gratté la surface qu’avec ce qui est possible. Des modèles commerciaux qui ne peuvent exister que sur des blockchains émergeront, offrant des opportunités à des personnes qui n’auraient peut-être jamais eu la chance de bien vivre autrement. Dans cet avenir décentralisé et soutenu par la blockchain, il n’y aura pas de point de défaillance unique.

Ethereum a clairement été l’un des principaux facilitateurs DeFi qui est à la pointe de l’évolution du Web 3.0. Un rapport d’Electric Capital affirme que «Ethereum a 4x plus de développeurs que tout autre écosystème cryptographique», et environ la moitié de toutes les applications décentralisées fonctionnant sur le marché sont basées sur le réseau Ethereum. Je pense qu’Ethereum restera le plus grand écosystème grâce à des solutions de mise à l’échelle ainsi qu’à d’autres couches de deux. La composabilité continuera à vivre sur Ethereum, ce qui rendra difficile la concurrence pour les autres, et les jetons ERC-20 resteront probablement la norme au sein de l’écosystème.

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Cela étant dit, nous vivrons dans un avenir multi-blockchain. Il n’y aura pas une seule chaîne pour les gouverner tous; L’interopérabilité de la blockchain sera essentielle pour soutenir le prochain Web. Cet avenir multi-blockchain inspirera la prochaine génération d’applications. Il y aura plus d’actifs encapsulés, de jetons non fongibles, d’applications de jeu et de confidentialité qui ne sont pas liés à une seule chaîne.

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La montée en flèche de DeFi a prouvé que les blockchains sont un excellent outil pour la découverte des prix. C’est là que la compatibilité inter-blockchain est importante. Sans les couches qui relient les blockchains, une véritable découverte des prix ne serait pas possible et il y aurait un problème d’arbitrage insurmontable.

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L’infrastructure sous-jacente qui a été mise en œuvre en 2020 est essentielle pour l’interopérabilité de la blockchain. Déplacer les applications vers des données décentralisées vérifiables et s’éloigner des API propriétaires en tant que vecteur principal d’interopérabilité réduit le risque de plate-forme pour les applications qui cherchent à s’intégrer les unes aux autres.

Le Web décentralisé renverse l’idée d’une entreprise Fortune 500 sur sa tête. Les protocoles permettront aux gens de travailler pour des idées, pas seulement pour les entreprises. Les couches fondamentales sont construites pour un nouveau Web et la façon dont les humains interagissent en ligne. Ce nouveau web récompensera la créativité et inspirera les entrepreneurs. La décentralisation donne à chacun la possibilité de faire une différence dans le monde. Nous verrons une ère d’innovation comme nous n’en avons jamais vu auparavant, et tout cela est dû à un livre blanc publié en 2008 par un auteur anonyme.

Nous n’avons pas pleinement saisi la marge de croissance du Web 3.0. Les développeurs Web 2.0 disposent désormais d’une infrastructure décentralisée sur laquelle s’appuyer et créer de nouveaux modèles commerciaux – des modèles qui accordent la priorité à l’utilisateur, respectent la vie privée et encouragent l’esprit d’entreprise.

DeFi n’est que le début et la boule de neige DeFi va se transformer en avalanche Web 3.0.

Les points de vue, pensées et opinions exprimés ici sont la seule de l’auteur et ne reflètent ni ne représentent nécessairement les points de vue et opinions de Cointelegraph.

Tegan Kline est le chef de file de The Graph, un protocole d’indexation et de requête qui organise les données de la blockchain ouverte du monde et fait des données ouvertes un bien public. Tegan est l’ancien responsable du développement commercial international et responsable des relations OXT pour Orchid, une blockchain soutenue par A16z et Sequoia. Tegan a commencé sa carrière dans la finance traditionnelle avant de découvrir la blockchain.