JPMorgan veut apporter des milliards de dollars d’actifs tokenisés à DeFi

« Au fil du temps, nous pensons que la tokenisation des bons du Trésor américain ou des actions de fonds du marché monétaire, par exemple, signifie que ceux-ci pourraient tous être potentiellement utilisés comme garantie dans les pools DeFi », a déclaré Lobban. «L’objectif global est d’apporter ces billions de dollars d’actifs dans DeFi, afin que nous puissions utiliser ces nouveaux mécanismes pour échanger, emprunter [and] prêts, mais avec l’ampleur des actifs institutionnels. Crédit: Lien so
AUSTIN, Texas – JPMorgan (JPM) espère avoir trouvé un moyen pour les développeurs de la finance décentralisée (DeFi) de tirer parti du potentiel de génération de rendement des actifs non cryptographiques.
S’adressant à CoinDesk lors du Consensus 2022 à Austin, au Texas, Tyrone Lobban, responsable d’Onyx Digital Assets chez JPMorgan, a décrit en détail les plans DeFi de qualité institutionnelle de la banque et a souligné la valeur des actifs tokenisés qui attend dans les coulisses.
« Au fil du temps, nous pensons que la tokenisation des bons du Trésor américain ou des actions de fonds du marché monétaire, par exemple, signifie que ceux-ci pourraient tous être utilisés comme garantie dans les pools DeFi », a déclaré Lobban. « L’objectif global est d’apporter ces billions de dollars d’actifs dans DeFi, afin que nous puissions utiliser ces nouveaux mécanismes pour le commerce, l’emprunt [et] le prêt, mais avec l’échelle des actifs institutionnels. »
Le DeFi institutionnel signifie généralement imposer des restrictions de connaissance de votre client (KYC) aux pools de prêts sans autorisation de crypto, ce qui a commencé à se produire dans des poches d’innovation telles que Aave Arc , ainsi que dans un projet récemment annoncé impliquant Siam Commercial Bank et Compound Treasury .
Les plans de JPMorgan incorporant la tokenisation des actifs traditionnels indiquent une échelle beaucoup plus grande. Onyx Digital Assets voit deux parties complémentaires pour concrétiser la DeFi de qualité bancaire, a expliqué Lobban.
L’un des composants est le système de règlement des garanties basé sur la blockchain de JPMorgan qui a été étendu le mois dernier pour inclure des versions symboliques des actions du fonds du marché monétaire de BlackRock, une sorte de fonds commun de placement investi en espèces et en instruments de dette à court terme très liquides. Ce type d’application sur la blockchain Onyx Digital Assets, qui est installée dans le jeton numérique interne de la banque JPM Coin , a enregistré un volume de transactions de 350 milliards de dollars, a souligné Lobban.
La deuxième pièce du puzzle est un pilote récent qui est dirigé par l’Autorité monétaire de Singapour et comprend JPMorgan, DBS Bank et Marketnode et est surnommé « Project Guardian ». Il teste la DeFi adaptée aux institutions en utilisant des pools de liquidités autorisés composés d’obligations et de dépôts à jetons.
Ces entreprises dans DeFi impliqueront des chaînes de blocs publiques et auront une structure autorisée similaire à bien des égards à ce qui est fait par Aave Arc et Fireblocks. Une différence, a noté Lobban, est que la vérification des informations client dans Project Guardian est effectuée par les grandes institutions financières qui participent, par opposition aux plates-formes DeFi et aux sociétés de garde crypto-natives. En d’autres termes, un trader de JPMorgan doit prouver qu’il a les droits et les privilèges nécessaires pour négocier au nom de la banque de Wall Street.

Identifiants vérifiables

Une autre différence est la nouvelle approche de DeFi autorisée effectuée à l’aide de blocs de construction d’identité numérique, tels que les informations d’ identification vérifiables du W3C .
« Nous voulons utiliser des informations d’identification vérifiables comme moyen d’identifier et de prouver l’identité, ce qui est différent du modèle Aave actuel, par exemple », a déclaré Lobban. « Les informations d’identification vérifiables sont intéressantes car elles peuvent introduire l’échelle dont vous avez besoin pour fournir l’accès à ces pools sans nécessairement avoir à maintenir une liste blanche d’adresses. Étant donné que les informations d’identification vérifiables ne sont pas détenues sur la chaîne, vous n’avez pas les mêmes frais généraux liés à l’écriture de ce type d’informations sur la blockchain, au paiement des frais d’essence , etc.
JPMorgan n’a pas décidé avec quelles plates-formes et contreparties DeFi il travaillera, a déclaré Lobban, mais cela fera partie des offres reconnues. «Ce sera du banc de protocoles auxquels vous vous attendez, testé au combat avec des TVL élevées (valeur totale verrouillée). Mais nous n’avons pas encore déterminé lesquelles.
Lobban a expliqué qu’au cours des deux dernières années et demie, JPMorgan a exploré discrètement l’identité numérique dans le contexte de la blockchain et des actifs numériques.
« Si nous pouvons mettre cette couche d’identité devant DeFi qui permet un accès basé sur KYC, alors chacun de ces protocoles devrait naturellement être en mesure de prendre en charge les institutions sans nécessairement avoir à apporter trop de changements à ce qu’ils font », a déclaré Lobban. . « Devons-nous configurer des pools autorisés séparés et apporter des modifications aux protocoles existants ? Ou ces choses peuvent-elles fonctionner hors de la boîte ? » The SATOSHI KOALAS collection NFT
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