Enterprise DeFi finance des équipements de protection individuelle

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La gestion de la chaîne d’approvisionnement a toujours été difficile en raison de problèmes tels que l’augmentation des coûts, les demandes des consommateurs, le risque financier, la volatilité et bien plus encore. Malheureusement, la pandémie COVID-19 a créé des problèmes encore plus graves pour les chaînes d’approvisionnement à l’échelle mondiale.

Une enquête récente menée par la société Big Four Ernst & Young fin 2020 met cela en perspective, notant que 97% des entreprises de produits automobiles et industriels ont constaté que la pandémie avait des effets négatifs sur leurs activités. L’étude d’EY a en outre révélé que 64% des enquêteurs pensaient que la transformation numérique des chaînes d’approvisionnement mondiales s’accélérerait en raison de la pandémie.

Bien qu’il ne s’agisse que d’une prédiction, certains fournisseurs traditionnels ont déjà commencé à tirer parti de la technologie de la blockchain pour automatiser la vérification du flux de travail afin de permettre des chaînes d’approvisionnement plus efficaces. Par exemple, le fournisseur de technologie de fret ConsolFreight a récemment formé un partenariat avec Centrifuge, une plate-forme de prêt décentralisée adossée à des actifs, pour débloquer des millions de dollars de financement pour les équipements de protection individuelle.

Ernesto Villa, fondateur de ConsolFrieght, a déclaré à Cointelegraph que le client de la société, BioBX, devait importer et livrer des fournitures d’équipement de protection individuelle aux districts scolaires de Californie pendant le COVID-19. Pourtant, en raison de la complexité et des risques liés à l’importation d’EPI, BioBX a eu du mal à assurer cette livraison. Selon Villa, la collaboration entre Centrifuge et ConsolFreight a permis à BioBX d’obtenir un financement d’environ 800000 dollars pour expédier deux conteneurs de gants aux écoles californiennes:

«La plupart des entreprises ne souhaitent pas financer les livraisons d’EPI car ces commandes sont trop importantes pour les bilans de nos clients. Ainsi, nous avons technologisé l’ensemble de la chaîne d’approvisionnement de BioBX tout en finançant leur expédition de fret (créances) via le pool de liquidité de Centrifuge appelé Tinlake. C’est un excellent exemple de la façon dont la finance décentralisée peut se combiner avec des actifs du monde réel. »

Enterprise DeFi devient une réalité

Centrifuge et ConsolFreight ont symbolisé puis financé divers processus commerciaux pour BioBX, permettant à l’entreprise d’accéder à des fonds financiers qui seraient généralement restés inaccessibles pendant un certain nombre de jours.

Kevin Yu, fondateur de BioBX, a déclaré à Cointelegraph qu’avec les lettres de crédit traditionnelles, les fonds restent bloqués pendant toute la durée de la lettre de crédit. Cependant, Yu a mentionné que ConsolFreight avait permis à BioBX de libérer rapidement ce flux de trésorerie.

Pour mettre cela en perspective, Martin Quensel, co-fondateur de Centrifuge, a déclaré que la société symbolise les actifs du monde réel, comme les LC ou les connaissements, puis place ces actifs sur un réseau blockchain en tant que jetons non fongibles. Ces NFT sont ensuite transformés en contrats intelligents et placés dans le pool de liquidités de Centrifuge appelé «Tinlake», qui est connecté au protocole MakerDAO. Tinlake retokenise ensuite ces actifs pour créer des jetons fongibles ERC-20 pour les investisseurs. Quensel a expliqué:

«Les investisseurs peuvent ensuite investir dans ce pool et obtenir un jeton ERC-20 en retour. Il y a aussi une possibilité de DeFi et de jetons achetés par des particuliers puisque le pool Tinlake est connecté à MakerDAO. »

Le protocole Tinlake permet en fin de compte à un créateur d’actifs, comme ConsolFreight, de verrouiller des garanties en tant que NFT et de financer un actif avec une pièce stable, telle que Dai. Bien que cela puisse sembler un concept étranger pour les entreprises traditionnelles, Yu a déclaré que BioBX était en mesure d’obtenir une clarté totale sur la chaîne d’approvisionnement et les événements logistiques tout au long de ce processus.

Investir dans des actifs du monde réel ajoute de la valeur à l’entreprise DeFi

En plus de la valeur ajoutée pour les entreprises engagées dans des mécanismes DeFi pour automatiser les chaînes d’approvisionnement, investir dans des actifs du monde réel est également devenu attrayant pour les investisseurs de détail.

Selon Quensel, les investisseurs peuvent trouver problématique de ne détenir que des actifs cryptographiques lorsqu’ils essaient de corréler entre la garantie sous-jacente à Dai, le stablecoin de MakerDAO:

«L’ajout d’actifs du monde réel tokenisés comme garantie pour Dai, tels que les actifs d’entreprise, est essentiel pour sa stabilité et son adoption à long terme, car il répond aux deux principaux défis auxquels l’écosystème DeFi est actuellement confronté: la stabilité et le volume.»

Quensel a en outre fait remarquer qu’un pool diversifié d’actifs avec différents paramètres de risque permettra de contrer certaines des inefficacités de la sur-garantie d’Ether (ETH) tout en augmentant le volume et la valeur globaux. Il a déclaré que c’était un bon choix pour «les investisseurs qui souhaitent diversifier et protéger leur richesse cryptographique en déplaçant des parties de celle-ci des actifs cryptographiques vers des actifs du monde réel, tout en investissant dans la cryptographie en même temps».

Les défis auxquels est confrontée l’adoption de la DeFi en entreprise

Si le financement décentralisé des entreprises a le potentiel de perturber les chaînes d’approvisionnement mondiales, un certain nombre de défis subsistent.

Par exemple, les normes sur la manière de financer les actifs du monde réel ne sont toujours pas claires. Paul Brody, responsable mondial de la blockchain chez Ernst & Young, avait précédemment déclaré à Cointelegraph que dès que des normes émergeraient, la société espérait permettre à ses entreprises clientes de profiter de ces marchés DeFi.

Heureusement, le développement des normes d’entreprise DeFi est bien engagé. Par exemple, le protocole de base est une norme émergente pour automatiser efficacement la vérification du flux de travail. John Wolpert, cofondateur de Baseline Protocol et directeur du groupe pour le réseau principal d’entreprise chez ConsenSys, a déclaré que de telles normes réduiraient suffisamment les coûts de vérification pour que les créances régulières financent quelque chose que les petits et moyens fournisseurs peuvent se permettre. «Lorsque les fournisseurs n’ont pas à se soucier de savoir s’ils seront payés ou quand ils seront payés, ils peuvent aider à maintenir l’économie en mouvement en mettant le capital à travailler plus rapidement et avec plus de confiance», a-t-il déclaré.

Wolpert a en outre ajouté que les normes d’entreprise DeFi sont importantes pour éliminer un motif de profit qui peut émerger avec des plates-formes concurrentes. Selon lui, cela diviserait un système mieux entretenu en commun:

«Essentiellement, si vous pouvez profiter de la fonction, d’autres découvriront que vous pouvez faire un profit et essayer de convaincre les autres d’acheter leur version. C’est juste et approprié pour la plupart des choses. Mais prenez Internet – là, vous ne voulez pas deux versions différentes, mais plutôt, vous voulez que tout le monde contribue au même système. »

Anaïs Ofranc, responsable du groupe de travail Oasis Open sur les normes et spécifications, a également déclaré à Cointelegraph que l’adoption de DeFi en entreprise implique de concevoir à la fois les entreprises et les investisseurs afin que leurs besoins commerciaux existants puissent être satisfaits de manière plus rapide et plus rentable tout en maintenant le niveau de sécurité. et la confidentialité commerciale à laquelle ils sont habitués. À ce titre, Ofranc a noté que la question clé est alors de savoir comment convaincre les deux parties à grande échelle:

«Une réponse pourrait être les normes. Les deux groupes cibles opèrent dans des environnements où la conformité aux normes offre le niveau d’assurance et de fiabilité dont ils ont besoin. Une hypothèse pourrait être que pour que l’entreprise DeFi se généralise, les fournisseurs de solutions financières décentralisées devraient fournir de manière cohérente et mesurable un niveau de garantie identique ou supérieur. »

Mis à part les normes, l’optimisme demeure pour l’avenir de l’entreprise DeFi. Kyle Thomas, fondateur et PDG de Provider Technologies – une société permettant la tokenisation d’actifs du monde réel – a déclaré à Cointelegraph que les opportunités d’améliorer les opérations de trésorerie modernes et d’optimiser la gestion de la trésorerie à l’aide d’instruments financiers inciteront les grandes organisations à participer à l’écosystème DeFi de l’entreprise.

Faisant écho à cela, Quensel a noté que la technologie décentralisée changerait la donne pour la finance traditionnelle à l’avenir. «Vous pouvez envoyer des millions de dollars de financement sur un réseau blockchain. Vous ne pouvez pas faire cela avec les systèmes bancaires traditionnels. »

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