DeFi et la finance traditionnelle pourraient converger grâce à la tokenisation

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Les jetons non fongibles pourraient devenir un pont pour connecter le système financier vers le monde émergent de la fintech dans un proche avenir. Lors d’une récente interview, Adrian Lai, PDG de Liquefy (une société d’investissement et un incubateur pour les plates-formes financières décentralisées) a déclaré Cointelegraph Chine que les actifs synthétiques, les NFT et les titres numériques redéfinissent le fonctionnement des marchés financiers.

Lai pense en particulier que la valeur des actifs synthétiques pourrait donner à chaque individu en finance décentralisée un accès à pratiquement n’importe quel actif, à condition qu’il existe un flux de données fiable.
Cette tendance émergente entre la finance traditionnelle et la DeFi est inévitable.

Lai a également souligné qu’à mesure que la convergence entre les jetons de sécurité et les monnaies numériques augmentera, nous verrons une activité accrue entre la finance traditionnelle et les crypto-monnaies. Il a ajouté que :

«Nous assistons à une fusion de jetons de sécurité, de jetons utilitaires et de NFT. Les NFT peuvent également représenter aujourd’hui des actifs réels, ce qui n’était pas envisagé il y a plusieurs années. La convergence de la finance traditionnelle et de l’espace cryptographique augmente de plus en plus. »

Lai a donné l’exemple des échanges centralisés, affirmant que certains d’entre eux sont allés au-delà de la compréhension traditionnelle d’être simplement une plate-forme de négociation. Des plates-formes comme BlockFi et Coinbase offrent des services axés sur la vente au détail tels que les comptes d’épargne et les options de paiement crypté. Des services qui font que ces plates-formes fonctionnent comme les institutions financières traditionnelles, au moins partiellement.

Lai a expliqué que les actifs synthétiques sont destinés à imiter d’autres produits d’investissement. Ils peuvent combiner divers produits dérivés tels que des contrats à terme, des options ou des swaps pour simuler un actif sous-jacent.
Ces actifs sous-jacents peuvent inclure des actions, des obligations, des indices, des matières premières, des devises ou des taux d’intérêt.

Défis à venir

Bien que la convergence de la finance traditionnelle et de l’industrie de la cryptographie soit inévitable, Lai pense que l’industrie actuelle de la cryptographie est toujours confrontée à des défis tels que l’exposition à la liquidité et des oracles de données fiables :

«Il n’y a tout simplement pas assez d’informations dans l’espace cryptographique. Quand quelqu’un dans le monde de la crypto veut échanger des actifs illiquides, dans de nombreux cas, il n’y a pas de données de prix adéquates ni d’autres informations utiles sur la blockchain pour faciliter le commerce.

Lai a également souligné que même s’il y a beaucoup de battage médiatique autour des NFT, le marché actuel des NFT n’est qu’un marché numérique de collection, qui ne nécessite pas beaucoup de liquidités.
Bien que Lai pense que ce marché des objets de collection est susceptible de rester ici à long terme, plusieurs changements doivent être apportés pour aider le marché plus large des NFT à se développer davantage.

Il pense que la décomposition d’un NFT en plusieurs parties à des fins d’investissement pourrait devenir une nouvelle tendance pour le marché des objets de collection numériques:

 

«Les NFT pourraient également représenter des actifs réels, et créer une fraction d’une NFT à partir d’un actif réel est un bon moyen d’offrir une exposition financière traditionnelle à la crypto. Dans ce cas, la liquidité est importante car vous souhaitez négocier une fraction de l’actif réel. »

Tokenizing DeFi

Selon Lai, la tokenisation était auparavant principalement effectuée via des offres de jetons de sécurité.
Cependant, il pense que cela changera en raison de la DeFi, car la tokenisation des actifs avec la DeFi pourrait rendre la tokenisation plus accessible à tous:

«Alors que les jetons de sécurité sont adossés à des actifs du monde réel et que leur propriété est légalement reconnue, la liquidité des jetons de sécurité peut varier, et nous avons vu dans de nombreux cas que lorsque les propriétaires de jetons de sécurité veulent vendre leurs avoirs, ils ne peuvent peut-être pas pour exécuter la transaction au meilleur prix. »

Lai estime que la maturation de la DeFi et la tokenisation des actifs du monde réel via les protocoles de la DeFi auront plus de potentiel que l’utilisation du modèle d’offre de jetons de sécurité traditionnel :

«La tokenisation des actifs de manière décentralisée ouvre une liquidité beaucoup plus grande pour les propriétaires d’actifs. En même temps, il donne aux actifs du monde réel une exposition à tous les utilisateurs de la DeFi. »

Comme Cointelegraph l’a précédemment rapporté, 2021 sera probablement une année charnière pour la DeFi qui transformera la façon dont les services financiers sont utilisés. Alors, la tokenisation pourrait-elle également jouer un rôle dans cela ?

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