Comment l’agriculture de rendement sur les bourses décentralisées peut devenir moins risquée

L’industrie DeFi prend de l’ampleur depuis 2020, offrant une nouvelle perspective sur le monde de la finance et une nouvelle façon pour les investisseurs de gagner de l’argent.

Dans son essence, DeFi, également connu sous le nom de Decentralized Finance, est un écosystème d’applications et de services construits sur des blockchains publiques.

L’agriculture de rendement et le jalonnement gagnent du terrain sur le marché DeFi en ce moment.

L’agriculture, mais avec des rendements

L’agriculture de rendement, souvent appelée «extraction de liquidités», est un moyen lucratif de gagner de l’argent en utilisant la crypto-monnaie que vous possédez déjà.

En termes simples : vous prêtez vos actifs cryptographiques à une plate-forme décentralisée via des contrats intelligents et sans intermédiaires, et vous en êtes récompensé.

Ce processus est un modèle dit de teneur de marché automatisé (AMM), mais en crypto : il implique des fournisseurs de liquidité, des utilisateurs qui déposent leurs actifs, et des pools de liquidité, tous les actifs sur des bourses décentralisées disponibles à la négociation.

Dans la plupart des cas, les fournisseurs de liquidités obtiennent des jetons de gouvernance en échange du dépôt de leurs actifs cryptographiques.

Ce processus ressemble au fonctionnement des prêts bancaires : la banque prête de l’argent à une personne et s’attend à ce qu’il soit remboursé avec des intérêts. Avec l’agriculture de rendement, les investisseurs en crypto agissent comme des banques.

DeFi ne signifie pas toujours sûr

Même si DeFi est un excellent moyen pour les investisseurs de gagner de l’argent, surtout s’ils utilisent des stratégies complexes comme emprunter de l’argent à partir de plates-formes décentralisées et le mettre ailleurs à un pourcentage inférieur à leurs rendements, ce n’est pas aussi sûr qu’on pourrait le penser.

Parce que cette technologie est décentralisée, une seule erreur technique pourrait mettre en péril toute la chaîne de blocs, ce que l’on appelle «l’effet domino». Étant donné que les transactions blockchain sont irréversibles, vous pouvez perdre tous vos actifs.

Un autre problème majeur est la volatilité. Pendant les pics de volatilité, l’argent que vous avez emprunté au contrat intelligent peut être liquidé, vous laissant sans rien.

Tirer parti des stablecoins

C’est pourquoi les entreprises DeFi envisagent des pièces stables pour leurs pools de liquidités.

Les Stablecoins sont indexés sur la valeur du dollar, ou d’une matière première, ce qui les rend beaucoup moins volatiles que les autres paires de trading. Les pièces stables pourraient être un moyen plus sûr pour les nouveaux arrivants d’essayer une agriculture à rendement optimisé.

Et certaines entreprises offrent les deux – des monnaies numériques et des pièces stables, élargissant la base d’investisseurs potentiels et offrant plus de sécurité aux pools de liquidités.

L’une de ces sociétés est Kalmar, une banque DeFi proposant une gamme de produits, notamment des intérêts à effet de levier et une collecte de fonds NFT.

Kalmar utilise l’agriculture stable à effet de levier en utilisant des fonds fournis par d’autres utilisateurs, ce qui, selon la société, permet des rendements compris entre 40 % et 90 % d’intérêt par an.

La plate-forme offre la possibilité d’utiliser des produits agricoles à rendement optimisé avec Binance Coin (BNB) ou avec son équivalent stable, BUSD, ou les deux.

Selon Kalmar, les investisseurs peuvent garder le contrôle de leurs clés privées en intégrant des portefeuilles de navigateur tels que Metmask, Math Wallet, WalletConnect, Binance Chain Wallet, SafePal APP Wallet et Trust Wallet.