alchemix-defi

Alchemix, explication du prêt auto-remboursable

Please follow and like us:
Alchemix

Alchemix : Introduction

Alchemix est un protocole de la DeFi qui permet la création de jetons synthétiques qui représentent le rendement futur d’un dépôt.
Il permet aux utilisateurs de récupérer une valeur symbolique quasi instantanée contre des dépôts temporaires * de stablecoins.
Une potion d’argent magique en quelque sort, mais une potion fabriquée à la sauce Defi avec peut-être une pincée de sagesse ancienne (!). Le protocole présente une nouvelle primitive de DeFi puissante offrant une myriade d’applications pour les utilisateurs et un nouvel outil passionnant pour les autres développeurs.

Comment cela fonctionne :

La première version du protocole Alchemix a été lancée avec un dérivé synthétique, «alUSD», qui est minté à l’aide de DAI (d’autres stablecoins à venir).
Pour minter des alUSD, les utilisateurs déposent du DAI dans le contrat intelligent Alchemist via l’ interface utilisateur et peuvent ensuite minter du alUSD, jusqu’à 50% du montant déposé en DAI à un ratio de 1: 1.
Le DAI déposé est déployé dans un vault yearn pour générer des interets

Alchemix regorge de possibilités… vos fonds ne sont pas emprisonnés d’une manière médiévale.

Une fois déposés, les fonds sont utilisé pour générer des intérêts qui finiront par rembourser automatiquement la dette des utilisateurs. Un utilisateur peut cependant choisir de gérer son prêt de plusieurs manières:

  • Option 1: laisser son dépôt pour gagner en permanence des intérêts, ce qui lui permet de retirer périodiquement leur garantie de prêt
  • Option 2: rembourser le prêt par anticipation en utilisant alUSD ou DAI, leur permettant de retirer leur garantie
  • Option 3: liquider son prêt en utilisant une partie de sa garantie pour rembourser le prêt et lui permettre de retirer ce qui reste.

Que pouvez-vous faire avec vos alUSD ?

Comme beaucoup d’autres jetons ERC20 sur Ethereum, alUSD est échangeable et subit des fluctuations de prix. Cela ouvre un éventail d’opportunités pour les investisseurs avertis qui sortent du cadre de cet article.

Entrez dans le transmutateur

Les utilisateurs peuvent envoyer leur alUSD au transmutateur qui le mettra dans la file d’attente pour la conversion en DAI et stablecoins. À ce stade, vous pouvez penser que le génie d’Alchemix a développé une recette pour créer de l’argent gratuit. Attention ne vous méprenez pas, de plus le processus de transmutation prend du temps, s’appuyant sur d’autres dynamiques de l’écosystème pour déterminer sa vitesse.

Comment le alUSD est indexé au $ :

Il existe plusieurs mécanismes pour garder le peg qui sont independents de la gouvernance et intégrés au protocole lui-même :

Transmutation d’alUSD vers DAI :

  • Les intrets des vault Yearn sont périodiquement collectés et déposés dans la pool de transmutation. Chaque fois que les intrets sont envoyés a la pool de transmutation, il est alloué proportionnellement à tous les alUSD stakés lorsque les utilisateurs réclament leurs DAI dans la pool de transmutation, une quantité égale de alUSD sera brûlée à partir de leur dépôt de staking.

Incitation au staking (alUSD-3CRV) :

  • Les récompenses de staking sont gagnées sous la forme de jetons ALCX DAO en fournissant de la liquidité sous forme de alUSD / DAI / USDC / USDT sur curve.fi , puis staké dans le protocole Alchemix. Cela ajoute des liquidités importantes pour alUSD, permettant un transfert de valeur sans friction, ce qui entraîne un impact minimal sur le prix du jeton alUSD.

Règlement anticipé des dépôts des utilisateurs:

  • La dette d’un utilisateur peut être remboursée à tout moment avec du DAI et / ou du alUSD. Par exemple, Bob a 1000 DAI de dette dans le système, et il voit que l’USD est bon marché à 0,9 DAI. Bob peut acheter 1000 alUSD sur le marché et régler sa dette avec du alUSD, que le protocole considère toujours comme une valeur égale au DAI. Cela permettrait à Bob d’économiser de l’argent et son acte d’achat de alUSD l’aiderait à rétablir son peg. Le contraire est également vrai. Si le alUSD dépasse le peg, Bob pourrait vendre son alUSD contre du DAI, lui permettant de régler sa dette avec une décote.

Croissance de l’écosystème:

  • L’équipe Alchemix prévoit de publier des dApp supplémentaires qui utiliseront du alUSD et d’autres futurs al-tokens pour leur fonctionnement. Avec plus de dApps utilisant ces jetons, une plus grande demande et une pression positive apparaitra. Cela réduira la pression de vente sur les jetons al et rendra tous les autres mécanismes de peg plus efficaces

 

Lien source : ici

Laisser un commentaire

Votre adresse e-mail ne sera pas publiée. Les champs obligatoires sont indiqués avec *