Aave lance V2 dans le but de rendre les emprunts sur des actifs volatils moins risqués

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Pour ceux qui sont encore traumatisés par le crash du jeudi noir de mars, Aave est sur le point de rendre les positions collatérales longues beaucoup moins risquées.

Le marché monétaire décentralisé a déployé sa deuxième version, avec plusieurs fonctionnalités qui devraient le rendre plus flexible et plus efficace en termes de capital. La fonctionnalité la plus innovante, cependant, est sa nouvelle fonctionnalité d’échange de garanties, alimentée par un nouveau système de prêt flash amélioré.

Les utilisateurs qui utilisent Aave pour emprunter sur leurs actifs cryptographiques prennent effectivement une position longue. La finance décentralisée (DeFi) a fait ses débuts ici. Les gens qui croyaient en l’éther mais voulaient jouer sur d’autres marchés pouvaient utiliser MakerDAO pour emprunter du DAI et l’utiliser pour faire ce qu’ils voulaient sans vendre leur ETH. C’était bien, mais cela bloquait en quelque sorte un utilisateur dans cette position ETH.

Cette nouvelle version d’Aave permet à un emprunteur de modifier sa garantie sous-jacente d’une manière très conviviale et économe en essence sans jamais quitter Aave.

“Vous pouvez échanger vos garanties de LINK à AAVE, d’ETH à YFI”, a expliqué le PDG d’Aave, Stani Kulechov, à propos de Zoom.

C’est particulièrement bien si un pari long s’avère être un mauvais pari.

«L’échange de garanties peut être un outil utile pour éviter les liquidations», note la société dans un projet de blog sur les mises à jour. «Si le prix de votre garantie commence à baisser, par exemple, vous pouvez simplement l’échanger contre une pièce stable afin de ne pas avoir à vous soucier des fluctuations de prix et de la liquidation potentielle.»

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Bien sûr, un utilisateur peut maintenant échanger des garanties, mais avec quelques inconvénients: cela prendrait probablement plusieurs blocs qui pourraient entraîner un glissement, nécessiteraient l’utilisation de quelques applications et coûteraient probablement plus de gaz. Les nouveaux swaps de garanties d’Aave prennent des raccourcis, alimentés par des prêts flash, l’innovation Ethereum dans laquelle un emprunteur ouvre et clôture un prêt dans un bloc Ethereum.

De cette façon, les garanties sont désormais liquides. “Vous pouvez pratiquement l’échanger sur une base hebdomadaire ou même quotidienne”, a déclaré Kulechov.

Aave introduira également des nuances supplémentaires dans son système de gouvernance et dans les prêts flash en général, tout en optimisant les coûts du gaz à tous les niveaux.

«Chaque fois que Tesla lance une nouvelle voiture, les batteries sont meilleures. Chaque fois que nous lançons un nouveau protocole, il est plus efficace », a déclaré Kulechov.

Nouveaux prêteurs

Aave a d’autres mises à jour majeures dans cette nouvelle version, mais elles prendront un peu plus de temps pour prouver leur valeur, car ils ont besoin d’autres développeurs pour les construire.

La délégation de crédit est désormais native d’Aave en version 2, mais il faudra d’autres développeurs pour venir créer de nouvelles solutions pour en faire un vrai produit (ou de nombreux produits réels).

En savoir plus: Aucune garantie requise: comment Aave a apporté des emprunts non garantis à DeFi

Lorsque la délégation de crédit a été déployée pour la première fois, elle s’est faite de manière plus centralisée, gérée en interne par l’équipe Aave. Avec cette mise à jour, les utilisateurs bien équipés d’Aave peuvent désormais publier des garanties et distribuer leur pouvoir d’emprunt à d’autres sous forme de jetons.

Un jeton de dette permet à un portefeuille d’emprunter contre la garantie d’un autre portefeuille.

Un détenteur de garantie serait mal avisé de remettre ces jetons à quelqu’un d’autre sans une sorte d’assurance que la dette sera remboursée, cependant. C’est pourquoi d’autres développeurs doivent créer des systèmes qui fourniront cette assurance et inciteront les prêteurs à remettre leurs jetons de dette.

«C’est essentiellement un appel à l’action pour les développeurs», a déclaré Kulechov. «Je pense que sur une période de peut-être 12 mois, cela va créer beaucoup de nouveaux produits dans DeFi.»

Nouveaux marchés monétaires

Aave encouragera également d’autres applications DeFi à le copier.

«Pour nous, la situation dans son ensemble est qu’il est évolutif», a déclaré Kulechov. Plus il y a d’activité sur Aave, plus le protocole est capable de se payer pour s’adapter et évoluer avec le temps.

Aave a prouvé qu’il était possible de créer un marché public pour les jetons cryptographiques familiers à déposer et à emprunter. Maintenant, cela va permettre à d’autres protocoles de faire de même avec des jetons plus uniques. Par exemple, Uniswap et Balancer peuvent créer des marchés sur lesquels des jetons de fournisseur de liquidité (LP) peuvent être déposés afin d’emprunter d’autres actifs, tels que des pièces stables.

Lire la suite: Le projet DeFi Aave lève 25 millions de dollars auprès de Blockchain.com et d’autres investisseurs

Aave a été lancé sous le nom d’ETHLend, avec une offre initiale de pièces en 2017 qui a permis de lever 16,2 millions de dollars. Cette année, il a migré ses jetons LEND vers le jeton de gouvernance AAVE. Le jeton de gouvernance contrôle les mises à jour du protocole et il contrôle également la réserve Aave, un fonds constitué d’une petite partie des intérêts gagnés par les déposants sur le marché monétaire.

Avec plus de marchés monétaires, Aave injectera plus de ressources dans sa réserve, afin que le protocole puisse continuer avec le temps.

«Les marchés privés sont les plus intéressants», a déclaré Jordan Gustave, directeur de l’exploitation d’Aave à CoinDesk. Il s’agirait de marchés autorisés qui permettraient des prêts contre des actifs symboliques représentant des actifs réels et réglementés, tels que des actions, des flux de trésorerie ou des biens immobiliers.

«Avec Aave v2, il sera beaucoup plus facile pour quiconque de créer des marchés», a-t-il déclaré.

La nouvelle version d’Aave fonctionnera sous contrôle centralisé au cours du premier mois avant que la gouvernance ne soit transférée à tous les détenteurs d’Aave, comme Aave version 1 l’est déjà.

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